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丁学文、郭恭克夫妇如何拥有千万身价
2011-02-02 11:17  来源:首席执行官
摘要:郭恭克夫妻同样从零开始,现在坐拥四间房子做退休老本,他们理财到底有何窍门?

  【首席执行官-讯】丁学文夫妻认为,想过不一样的人生,就必须身体力行自己的投资之道。拥有财富自由、提早退休享福是所有上班族追求的目标。丁学文夫妻打算四十五岁退休,八年前结婚时存折只剩四千块,如今却已累积千万元身价。郭恭克夫妻同样从零开始,现在坐拥四间房子做退休老本,他们理财到底有何窍门?

  秘诀一:投资自我/提升本业累积理财资本

  出身国泰人寿证券投资小组,曾任富邦投信协理、荷银投信副总,并前后在钱柜、好乐迪两大KTV公司担任财务长的郭恭克是标准的上班族。但与一般上班族最大的不同是,郭恭克不仅替老板管投资,更了解要投资自己,从未幻想资本家(老板)会给你一切,包括退休金在内。

  大学毕业后即投入职场的郭恭克,在国泰人寿时负责塑化、纺织产业研究,以及债券方面的养券套利,由于面试时表现优异,很快进入国泰人寿证券投资小组,当时这个小组的人员编制,及管理资产规模,在国内是数一数二,比所有的投信公司都大。

  为了在证券投资小组出头,郭恭克私下上课进修,甚至连计算机程序语言都去学习,后来轮调外务期间,更带头拉保险,将外务单位的业绩,从最后一名拉升到第一名,还因此获得纯金打造、中间刻着“泰”字的“创新纪录徽章”,由于孜孜不倦且表现卓越,郭恭克在“同梯”中率先升任股长。

  经过五年在国泰的启蒙,郭恭克转战富邦投信,由于每周必须与二董蔡明兴开会,让蔡明兴发觉郭恭克在资产管理,尤其是债券方面,有杰出的能力和专业,很快的,蔡明兴就让郭恭克掌理高达一千二百亿元规模的债券基金,当时这个数字最高还占整体投信界债券基金规模的七成以上,让许多副总级以上的同业都不敢小觑。

  郭恭克的专业表现受到老板肯定,每年的分红配股自然不会差,离开富邦投信的时候,手上已经拥有百张以上的富邦金股票,这些股票为他奠下以后理财的资本。

  与郭恭克相似,在职场打滚十年,从企管顾问公司、外商银行、投信经理、副总、总经理,到必须“集人脉大成”的创投业,丁学文也认为,努力“投资自己”才是通往财富之路的关键。

  因为投资高手的敏锐观察力并非一蹴可几,亮丽的投资绩效往往要靠多年经验累积,初出社会的年轻人,如果光想凭一股冲动而投资发财,丁学文认为,最终结果只会不断面临失望。

  台大经济系毕业后,丁学文负笈美国就读康乃尔大学,念完硕士回国,选择到能够加强逻辑能力的企管顾问公司上班,一九九三年政府放宽投信法令,由于看出资产管理在台湾的商机,丁学文选择加入投信界,并用“不断跳槽”累积其在投信界的工作资历,从中华投信经理、统一投信副总,到阿波罗投信出任总经理。

  在中华投信期间,因为董事长林一铭赏识,获得不少配股,在汇丰银行收购中华投信时,丁学文以每股八十元以上的价位出脱手中持股,单靠本业就赚进大笔财富。

  接任阿波罗投信总经理时,阿波罗投信在投资大众心中不但属于“听都没听过的公司”,基金绩效也总是吊车尾,丁学文除了亲自担任基金经理人,每天一早要带领研究部门开会,同时还要调整人事组织、兼顾后勤的训练及前线的业务,一人当三人用,辛苦的结果,不但让当时旗下惟一的阿波罗基金绩效大跃进了一百名以上,更重要的是,丁学文从工作中培养出对趋势的观察力,让他在之后的投资理财上受用不尽。

  同样在台湾念完大学后到美国喝洋墨水的年代财经主播周玉琴,把兴趣当工作动力,念书时一边在纽约的华人电台兼差当主持人,那段期间不但磨练出日后在电子媒体最需要的临场反应能力,也让她慢慢发掘出自己的潜能,后来锁定走财经主播路线,让周玉琴得以赚取比人更高一等的薪资,也为理财留下丰腴的资本。 [1] [2] [3] 下一页

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